Términos y Condiciones de Esurpro Commerce

Al operar con nosotros o hacer uso de nuestros servicios, aceptas los términos de este acuerdo. Por favor, revisa cuidadosamente esta información antes de utilizar nuestros servicios.

Este documento establece un contrato legal entre el cliente y Esurpro Commerce E.I.R.L. (en adelante Esurpro). Detallamos los servicios que ofrecemos y las condiciones que aceptas al operar con nosotros. Si no estás de acuerdo con estos términos, no podrás usar nuestros servicios. Asegúrate de leer el acuerdo completo y entenderlo antes de proceder.

I. Conceptos Generales

• Activos Virtuales (Criptomonedas): Representaciones digitales de valor utilizadas como medio de intercambio o reserva de valor, como USDT, Bitcoin y otras criptomonedas.
• Sujeto Obligado (SBS): Persona natural o jurídica que, debido a su actividad, está sujeta a regulaciones de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
• Lavado de Activos: Proceso mediante el cual fondos de origen ilegal son introducidos en el sistema financiero con apariencia de legalidad.
• KYC (Know Your Customer): Procedimiento de verificación de identidad de clientes para prevenir el uso de servicios financieros en actividades ilícitas.
• Transferencia Bancaria: Movimiento de fondos entre cuentas bancarias a través de aplicaciones móviles, banca en línea o medios autorizados por la entidad financiera.
• Beneficiario Final: Persona que en última instancia posee o controla los fondos involucrados en una operación.
• PEP (Persona Expuesta Políticamente): Individuo que desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas y cuya actividad puede representar un riesgo de lavado de activos.
• Origen de Fondos: Procedencia de los recursos utilizados en una transacción, los cuales deben ser lícitos y verificables.
• Declaración Jurada: Documento mediante el cual el cliente certifica bajo juramento la veracidad de la información proporcionada.
• Binance P2P: Plataforma de intercambio peer-to-peer de Binance para compra/venta de criptomonedas.
• Wallet (Billetera Virtual): Software o dispositivo que almacena claves públicas y privadas para interactuar con blockchain.

II. Quiénes Somos

Esurpro Commerce E.I.R.L. es una empresa registrada en la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) bajo la Resolución N° 02524-2024, dedicada a la compra y venta de activos virtuales (criptomonedas). Ofrecemos servicios de activos virtuales y estamos comprometidos con la seguridad y transparencia en todas nuestras transacciones.

III. Servicios Ofrecidos

• Venta de activos virtuales: El cliente transfiere soles o dólares a Esurpro, y nosotros le enviamos activos virtuales a su billetera.
• Compra de activos virtuales: El cliente transfiere activos virtuales a Esurpro, y nosotros le enviamos soles o dólares a su cuenta bancaria.

IV. Obligaciones del Cliente

• Ser mayor de 18 años.
• Contar con una cuenta bancaria en Perú en soles o dólares.
• Usar una billetera de activos virtuales registrada a su nombre.
• No utilizar cuentas de terceros para transacciones.
• Proporcionar información verídica en los procesos de verificación KYC.

V. Colaboración con el Proceso KYC

El cliente se compromete a colaborar con todos los procedimientos de verificación de identidad (KYC) requeridos por Esurpro. Esto incluye, pero no se limita a:

• Completar los formularios que Esurpro considere necesarios para validar su identidad y perfil transaccional.
• Presentar documentos oficiales de identidad vigentes.
• Proporcionar documentación que respalde el origen lícito de los fondos utilizados en las operaciones.
• Atender requerimientos adicionales de información que puedan surgir durante la relación comercial, conforme a nuestras políticas internas y lo exigido por la normativa vigente.

Para llevar a cabo el proceso de verificación, ESURPRO podrá apoyarse en proveedores externos especializados, tales como Didit.me, a quienes se enviará la información necesaria para cumplir con los fines de identificación, validación de identidad y prevención de fraude. Dicho proceso podrá incluir la captura y validación de documentos de identidad, biometría facial y verificación contra listas de control, de acuerdo con las leyes y regulaciones aplicables.

El cliente declara que entiende y acepta que la información enviada a estos proveedores será tratada bajo estrictas medidas de seguridad y confidencialidad, conforme a la Ley N.º 29733 – Ley de Protección de Datos Personales, y que dichos datos se utilizarán únicamente para cumplir con las obligaciones legales de ESURPRO y los fines descritos en este documento.

La falta de colaboración o entrega de información incompleta podrá resultar en la suspensión temporal o definitiva del servicio, en cumplimiento de nuestras obligaciones como Sujetos Obligados ante la SBS.

VI. Métodos de Pago

Solo se aceptan transferencias bancarias por app móvil o vía web desde cuentas propias.

No se aceptan:

• Pagos de terceros
• Depósitos en agente o ventanilla

En estos casos, desconoceremos la operación en la entidad bancaria y esta misma se encargará de la devolución.

VII. Privacidad de Datos

ESURPRO se compromete a proteger la privacidad de sus clientes y el tratamiento confidencial de sus datos personales, conforme a la Ley N.º 29733 – Ley de Protección de Datos Personales y su Reglamento.

En el marco del proceso KYC, ESURPRO podrá compartir con Didit.me y otros proveedores especializados únicamente la información estrictamente necesaria para verificar la identidad del cliente, realizar validaciones documentales y biométricas, y cumplir con las obligaciones legales y regulatorias vigentes.

Los datos serán tratados bajo protocolos de seguridad apropiados para evitar accesos no autorizados, alteración, pérdida o destrucción, y no serán utilizados para fines distintos a los aquí descritos.

VIII. Declaración de Origen de Fondos y Beneficiario Final

Al operar con nosotros, declaras que:

• Los fondos en dinero o activos virtuales provienen de fuentes lícitas.
• No estás siendo investigado por lavado de activos o delitos precedentes.
• No utilizas fondos de terceros.
• Eres el beneficiario final de la operación.

IX. Irreversibilidad de las Operaciones

Las operaciones con activos virtuales son irreversibles. Si un cliente envía fondos a una dirección de billetera incorrecta o proporciona una dirección incorrecta y los fondos son transferidos allí, Esurpro no tendrá responsabilidad en su pérdida.

Es responsabilidad del cliente verificar la dirección de la billetera antes de completar la transacción.

X. Restricciones

No comerciamos con:

• Personas Expuestas Políticamente (PEP) o familiares de PEP
• Investigados por LAFT o delitos precedentes
• Fideicomisos

XI. Responsabilidades y Limitaciones Legales

11.1 Alcance de la Responsabilidad

Esurpro se dedica exclusivamente a la compra y venta de criptomonedas, y nuestra responsabilidad culmina con la entrega de los USDT o moneda fiat, según corresponda.

No asumimos responsabilidad por estafas, robos o pérdidas ocasionadas por terceros, plataformas externas o contactos fraudulentos.

11.2 Responsabilidad sobre el acceso a datos y cuentas

En exchanges con AML/KYC como Binance, el usuario debe pasar por procesos obligatorios de verificación facial e identificación para poder acceder a la función P2P (Comerciar con otros usuarios). Adicionalmente, realizamos nuestro propio proceso de KYC a todos nuestros clientes de distintas plataformas, por lo que usted ha sido debidamente identificado y verificado antes de completar cualquier operación.

Esto implica que usted actúa con pleno consentimiento y conocimiento de la transacción. Si permite el acceso a sus datos, cuentas o plataformas a un tercero —ya sea por confianza, engaño o bajo presión (robo o extorsión)— Esurpro no será responsable por las consecuencias que esto genere, incluyendo el vaciado de su wallet u otros daños.

El cliente es consciente de que Esurpro no tiene forma de identificar si usted actúa bajo coacción o presión externa.

11.3 Renuncia a Acciones Legales Infundadas

El Cliente acepta y reconoce expresamente que:

• Se abstendrá de desconocer una operación bancaria deliberadamente ante su Banco.
• Se abstendrá de presentar denuncias, reclamos o acciones legales contra Esurpro cuando no exista evidencia objetiva que demuestre responsabilidad directa de nuestra empresa.

El incumplimiento de esta cláusula dará derecho a Esurpro a iniciar acciones legales por difamación o falsa acusación, exigir el pago de una indemnización por daños y perjuicios, incluidos los costos legales y reputacionales, conforme a las leyes peruanas vigentes.

11.4 Denuncias y Procedimientos

Si es víctima de estafa o robo:

• Debe presentar denuncia policial inmediata.
• Puede solicitarnos información a través de nuestros diversos medios de contacto, también a Binance a través del portal para autoridades.

XII. Modificaciones a los Términos y Condiciones

Esurpro se reserva el derecho de modificar estos términos cuando lo considere necesario. Las versiones actualizadas estarán disponibles en nuestra página web. El uso continuado de los servicios tras modificaciones implica su aceptación.